Skatteavdrag Guide og 20 Populære Breaks for 2018

Skattefradrag og skattekreditter kan være store pengerbesparende - hvis du vet hva de er, hvordan de jobber og hvordan de skal forfølge dem. Her er en jukseplate.

Hva er et skattefradrag?

Et skattefradrag er et dollarbeløp som IRS gjør at du kan trekke fra din justerte bruttoinntekt, eller AGI, slik at din skattepliktig inntekt blir lavere. Jo lavere skattepliktig inntekt, jo lavere er din skatteregning.

Hva er en skattekreditt, da?

En skattekreditt er en dollar-for-dollar reduksjon i din faktiske skatteregning. Noen få kreditter tilbakebetales, noe som betyr at hvis du skylder $ 250 i skatt, men kvalifiserer for en $ 1000 kreditt, får du sjekk for forskjellen på $ 750. (De fleste skattekreditter kan imidlertid ikke refunderes.)

Som det forenklede eksemplet i tabellen viser, kan en skattekreditt gjøre en mye større gjeld i skatteregningen enn et skattefradrag.

* Bare eksempelsats. USA bruker et progressivt skattesystem.
	Vil du heller ha:
	En skattefradrag på $ 10 000 …	… eller en skatt på $ 10 000?
Din AGI	$100,000	$100,000
Mindre: skattefradrag	($10,000)
Skattepliktig inntekt	$90,000	$100,000
Skattesats*	25%	25%
Beregnet skatt	$22,500	$25,000
Mindre: skattekreditt		($10,000)
Din skatteregning	$22,500	$15,000

Hvordan ansette skattefradrag

Vanligvis er det to måter å kreve skattefradrag på: Ta standardfradrag eller spesifisere fradrag. Du kan ikke gjøre begge deler.

Standardfradrag

Standardfradraget er i utgangspunktet en flat-dollar, ingen spørsmålstiltak reduksjon i AGI. Beløpet du kvalifiserer for, avhenger av din registreringsstatus.

Arkiveringsstatus	2018 skatteår	2017 skatteår
Enkelt	$12,000	$6,350
Gift, arkivering i fellesskap	$24,000	$12,700
Gift, arkivere hverandre	$12,000	$6,350
Husets leder	$18,000	$9,350

Folk over 65 år eller som er blinde får et større standardfradrag.

Varefradrag

Med produktivisering kan du kutte din skattepliktig inntekt ved å ta noen av de hundrevis av tilgjengelige skattefradrag du kvalifiserer for. Jo mer du kan trekke, desto mindre betaler du skatt.

Skal du spesifisere eller ta standardfradrag?

Her er hva valget koker ned til:

• Hvis ditt standardfradrag er mindre enn summen av dine spesifiserte fradrag, bør du sannsynligvis spesifisere og spare penger. Vær imidlertid oppmerksom på at elementering vanligvis tar mer tid, og du må ha bevis på at du har rett til fradrag.
• Hvis standardavdrag er mer enn summen av dine spesifiserte fradrag, kan det være verdt det å ta standardfradraget (og prosessen er raskere).

Merk: Standardavdraget gikk opp i 2018, slik at du kanskje finner ut at det er det beste alternativet for dette året, selv om du angitte i fjor.

Skatteprogramvaren eller skatteadviseren kan kjøre retur på begge måter for å se hvilken metode som gir en lavere skatteregning.

20 populære skattefradrag og skattekreditter for enkeltpersoner

Det er hundrevis av fradrag og studiepoeng der ute. Her er en rullegardinliste over noen vanlige, samt lenker til annet innhold som hjelper deg med å lære mer.

Studielånsrenteavdrag Trekk opp til $ 2500 fra din skattepliktig inntekt dersom du har betalt renter på studielån. (Hvordan fungerer det.) American Opportunity Tax Credit Dette lar deg kreve alle de første $ 2000 du brukte på undervisning, bøker, utstyr og skoleavgifter - men ikke levekostnader eller transport - pluss 25% av de neste $ 2000, for totalt $ 2500. (Hvordan fungerer det.) Lifetime Learning Credit Du kan kreve 20% av de første $ 10.000 du betalte mot undervisning og avgifter i 2018, for maksimalt $ 2000. I likhet med det amerikanske mulighetskattekredittet, teller livslang læringskreditt ikke levekostnader eller transport som kvalifiserte utgifter. Du kan kreve bøker eller forsyninger som trengs for kurs. (Hvordan fungerer det.) Barn og avhengig omsorgskatt Generelt er det 20% til 35% av opp til $ 3000 av barnehage og lignende kostnader for et barn under 13 år, en uførlig ektefelle eller foreldre eller annen avhengig slik at du kan jobbe - og opp til $ 6000 av utgifter for to eller flere avhengige. (Hvordan fungerer det.) Barnskattkreditt Dette kan gi deg opptil $ 2000 per barn og $ 500 for en ikke-barnavhengig. (Hvordan fungerer det.) Vedtakskredit For skatteåret 2018 dekker dette elementet opp til $ 13 840 i adoptjonskostnader per barn. (Hvordan fungerer det.) Opptjent inntektsskattekreditt Denne kreditten kan få deg mellom $ 519 og $ 6.431 i skatteåret 2018, avhengig av hvor mange barn du har, din sivilstatus og hvor mye du gjør. Det er noe å undersøke om AGI er mindre enn rundt $ 55.000. (Hvordan fungerer det.) Gratulerer med velgörende donasjoner Hvis du spesifiserer, kan du kanskje trekke verdien av dine veldedige gaver - enten de er i kontanter eller eiendom, for eksempel klær eller bil - fra din skattepliktige inntekt. (Hvordan fungerer det.) Medisinsk avdragsavgift Generelt kan du trekke kvalifiserte, ikke-refunderte medisinske utgifter som er mer enn 7,5% av din justerte bruttoinntekt for skatteåret. (Hvordan fungerer det.) Fradrag for statlige og lokale skatter Du kan trekke opp inntil $ 10.000 ($ 5000, hvis du er gift innlevering separat) for en kombinasjon av eiendomsskatt og enten statlig og lokal inntektsskatt eller salgsavgift. (Hvordan eiendomsskatteduksjonen og fradragsavdraget fungerer.) Lånrenteavdrag Lånetrygdets fradrag er spioneringen som en måte å gjøre boligeiendommer rimeligere. Det kutter den føderale inntektsskatten som kvalifiserende huseiere betaler ved å redusere sin skattepliktige inntekt med mengden boliglånsrente de betaler.(Hvordan fungerer det.) Gambling tapsavdrag Gambling tap og utgifter er fradragsberettig bare i omfang av gambling gevinster. Så, å bruke $ 100 på lotteri billetter er ikke fradragsberettiget, hvis du ikke vinne, og rapportere, også minst $ 100. Du kan ikke trekke mer enn beløpet du vinner. (Hvordan fungerer det.) IRA-bidragsavdrag Du kan være i stand til å trekke bidrag til en tradisjonell IRA, men hvor mye du kan trekke av, avhenger av om du eller din ektefelle er dekket av en pensjonsplan på jobben og hvor mye du gjør. (Hvordan fungerer det.) 401 (k) bidragsavdrag IRSen beskatt ikke hva du avleir direkte fra lønnsslippet til 401 (k). For 2018 kan du tråkke opp til $ 18 500 per år inn i en slik konto. Hvis du er 50 år eller eldre, kan du bidra til opptil $ 24 500. Disse pensjonskontoene er vanligvis sponset av arbeidsgivere, selv om selvstendig næringsdrivende kan åpne sine egne 401 (k) s. (Hvordan fungerer det.) Saver's Credit Dette løper 10% til 50% opp til $ 2000 i bidrag til en IRA, 401 (k), 403 (b) eller visse andre pensjonsordninger ($ 4000 ved innlevering i fellesskap). Prosentandelen avhenger av innleveringsstatus og inntekt. (Hvordan fungerer det.) Helse Savings Konto bidragsavdrag Bidrag til HSAs er fradragsberettiget, og uttakene er også skattefrie, så lenge du bruker dem til kvalifiserte medisinske utgifter. For 2018, hvis du har selvbetjente høyt fradragsberettiget helsedekning, kan du bidra med opptil $ 3,450. Hvis du har en høydefinerbar dekning fra familien, kan du bidra til opptil $ 6 900. Selvkostnadsavdrag Det er mange verdifulle skattefradrag for frilansere, entreprenører og andre selvstendig næringsdrivende. (Hvordan fungerer det.) Hjemmekontraktsavdrag Hvis du bruker en del av hjemmet ditt regelmessig og utelukkende for næringsrelatert virksomhet, kan IRS avskrives tilknyttet leie, verktøy, eiendomsskatt, reparasjoner, vedlikehold og andre relaterte utgifter. (Hvordan fungerer det.) Utgifter for utgifter for utgifter Hvis du er en skolelærer eller annen kvalifisert opplærer, kan du trekke inn opptil $ 250 brukt på klasserom forsyninger. Residential energikreditt Dette kan gi deg opptil 30% av installasjonskostnaden for solenergisystemer, inkludert solvarmer og solcellepaneler i 2018. (Les mer.)

Hva blir det neste?

• Vil du handle?

  Finne ut hvilken skattekonsoll du er i

• Vil du dykke dypere?

  Se årets kursgevinster skattesatser

• Vil du utforske relaterte?

  anslag din skattregning eller refusjon