Tax Drag Definisjon og Eksempel |

Hva det er:

Tax dra er reduksjonen i avkastningen som kan tilskrives skatt. Eksempel):

La oss for eksempel anta at John eier 100 aksjer i selskapets XYZ-lager. Han kjøpte aksjene på $ 10 per aksje, for totalt $ 1000. Beholdningen tar av, og han selger sine aksjer for $ 15 per aksje, for totalt $ 1500. John har gjort en fortjeneste på $ 500, eller en 50% gevinst.

Men det er ikke helt hele historien. John må betale kapitalgevinst på denne investeringen. Anta at kapitalgevinstskatten er 15% på $ 500 eller $ 75. Det betyr at hans faktiske avkastning ikke er 50%, men:

($ 500 - $ 75) / $ 1000 = 42,5%

Skattedraget er 50% - 42,5% = 7,5%

Hvorfor det betyr:

Skatt dra

er viktig å vurdere av mange grunner, ikke minst som investeringsguruene og aksjeprodusentene er veldig glade for å gi sine avkastninger, men sjelden inneholder de skattemessige konsekvensene av disse avkastningene (for det meste fordi alle investors skattemessige forhold variere). Så viktig er det faktum at mange investorer reinvesterer sine avkastninger. Og når skattene spiser inn i de returnerte år etter år, går det mindre å reinvestere, og mindre å vokse og sammensatte over tid. Over en lang tid kan dette gjøre en stor forskjell i størrelsen på en persons portefølje. Som et resultat er det å unngå skatteavdrag som gjør skattefrie investeringer som kommunale obligasjoner så overbevisende for mange investorer.