Skatteeffektiv fonddefinisjon og eksempel |

Hva det er:

A skatteeffektiv fond er et fond eller ETF

Slik fungerer det (Eksempel):

La oss for eksempel si at John er i en høy skattekonsoll. Han ønsker å investere, men han vil også unngå en stor skatteregning.

John søker etter skatteeffektive midler å investere i. Ledere av skatteeffektive fond investerer strategisk sine kunders eiendeler slik at store skatteforpliktelser ikke opprettes. Fondforvalteren kan for eksempel:

• Kjøp skattefritatte kommunale obligasjoner som gir rentebetalinger gratis fra føderale, statlige og / eller lokale skatter;
• Minimere handel med aksjer for å minimere kapitalgevinstskatt (merk at de fleste indeksfondene er klassifisert som "skatteeffektive" av den grunn, det vil si at de er buy-and-hold eller passive investeringsstrategier);
• Invester i aksjer som ikke betaler utbytte, for å unngå utbytteskatt.

Hvorfor det er saken:

I skatteverdi er skatteeffektivitet en stor avtale. I noen tilfeller kan lengden av tiden en investering holdes, gjøre en forskjell i en porteføljes skatteeffektivitet. I andre tilfeller er enkelte investeringer (for eksempel kommunale obligasjoner) ganske enkelt ikke gjenstand for visse avgifter, noe som gjør dem også skatteeffektive. Generelt er skatteeffektivitet like mye et spørsmål om strategi som det dreier seg om skattefester.

Investorer i høye skattebeslag er ofte mer interessert i skatteeffektiv investering fordi de potensielle besparelsene er mer signifikante. Imidlertid bør hver investors portefølje være så skatteeffektiv som mulig. Ikke bare reduserer skattene en investors avkastning ved å redusere mengden penger han eller hun skal reinvestere, men de kan også skape betydelige likviditetsbarrierer for investorer som kan møte store skattestraff for å få tilgang til egne penger på feil tidspunkt.

Mange investeringsrådgivere forteller begynnelsen investorer å "maksimere ut" hver skattefordelte investeringsmulighet først, og investere i skattepliktig fond sist. Skatteeffektive midler er et spesielt godt alternativ for investorer som ikke har tilgang eller ikke er kvalifisert til å eie skattefordelte kontoer som Roth IRA eller 401 (k) s.