For mange utbyttede investorer ignorerer dette problemet ... |

I denne uken ønsket en klient meg å fortelle ham hvilket utbyttebeholdning det er best å kjøpe.

Han sa at hans pensjonerte nabo mottar en stor del av sin inntekt fra aksjer som utbetaler utbytte, og etter å ha sett det, ønsket min klient å komme inn på utbyttet også.

Legge til lokke, hans nabo fortalte ham at det ikke betyr noe om hvor mye aksjekursen øker eller minker fordi hans utbytteutbetaling (aka hans inntekt) alltid vil forbli den samme.

Dette er en fristende og sann setning, men Jeg skal fortelle deg hvorfor du ikke bør bli sugd i.

Først, la meg fortelle deg litt mer om klienten min.

Min klient er ennå ikke pensjonert, men han vil være. Han forteller at hvis han kan tjene mye penger fra å investere i utbyttebeholdninger, kan han ha en stabil inntekt akkurat som sin nabo. Men som jeg fortalte klienten min, hviler det beste utbyttebeholdet på hva han vil at aksjen skal gjøre for ham, hvor mye inntekt han håper å motta og hvor mye risiko han er villig til å ta.

Det er imidlertid sant at Utbytteutbetalingen av en aksje skal forbli den samme eller nær det samme uansett hvordan den faktiske aksjekursen endres daglig.

Kvartals- eller årlig utbytte utbetales per aksje. Noen som eier 500 aksjer i et selskap, vil motta det samme utbyttebeløpet per aksje som en person som eier 10 aksjer i samme selskap.

Men her er hvorfor du ikke bør fristes av dette faktum:

Hva min klienten klarte ikke å forstå var at den daglige prisendringen i verdien av utbyttebeholdningen var hans egen kapitalinvestering å vinne eller miste. Selv om en kunde kan motta ordinære utbytteutbetalinger, er det fortsatt viktig å vite verdien av kapitalinvesteringen din … ingen vil miste sine egne penger. Utbytteutbetalingen er en ekstra bonus når du investerer på lager; Gevinsten eller tapet på kapitalinvesteringen er fortsatt et svært viktig aspekt av fortjenesten.

La oss si at klienten min investerte $ 100.000 for å kjøpe 1500 aksjer i utbyttebeholdning som utbetalt kvartalsutbytte på $ 1,50 per aksje. Dette betyr at klienten kjøpte utbyttebeholdningen på $ 66,67 per aksje, og forventes å motta $ 2,250 per kvartal fra utbytteutbetaling.

Hvis utbyttekursen faller til $ 60 per aksje, vil klienten fortsette å motta utbetalingen på USD 2,250 utbytte per kvartal fordi utbetalingen er basert på antall aksjer, ikke verdien per aksje. Imidlertid er hans kapitalinvestering på $ 100.000 nå bare verdt $ 90.000.

Selv med kvartalsutbyttet utbetaler min klient ikke sin opprinnelige investering; Ikke bare gjør han ikke penger, han mister faktisk penger. Derfor er det svært viktig å forstå risikoen ved investering i utbyttebeholdninger.

Investeringssvaret: Sporing av investeringsverdiene dine gjennom nettbank og ordinære papirerklæringer er gode måter å holde deg oppdatert på verdien av kapitalinvesteringen din. Du kan spore den daglige forandringen i verdien av lageret ditt online gjennom nettsteder som Yahoo Finance.

Hvis de daglige svingningene i verdien av utbyttebeholdningen gjør deg nervøs, er det kanskje for risikabelt å investere på lager. Hvis du vil motta en vanlig inntektsstrøm fra investeringsporteføljen din, er det kanskje mulig å investere i rentepapirinvesteringer som inntektsfond eller obligasjoner. Renteinntekter kan gi en vanlig månedlig inntekt og investeringsrisikoen er generelt lavere enn å investere i utbyttebeholdninger.