Warren Buffett er 3 leksjoner for å gjøre deg til en bedre investor

For ti år siden utfordret Warren Buffett enhver investor til å velge et sikringsfond som ville slå Standard & Poors 500-indeksen i løpet av det neste tiåret. Milliarder superinvestor har som mål å bevise på ny at pengene investert passivt i et indeksfond kan slå aktivt forvaltede penger, etter factoring i alle forvaltningskostnader.

Fyren som tok ham opp på innsatsen, innrømmet nederlag i vår. Det er en kraftig og gratis leksjon for individuelle investorer og en påminnelse om at ikke alle fordelene går til de som har råd til å investere i et hedgefond.

Buffett satset med investeringsansvarlig Ted Seides, som valgte et sikringsfond. Frem til utgangen av 2016, tjente Seides 'fond estimert 22% etter administrasjonsgebyr, mot 85% for S & P 500-indeksen. For Seides spiste administrasjonsavgiftene opp til anslagsvis 60% av bruttoavkastningen, noe som tyder på at han kunne tjene om lag 55% før avgiften ble hentet ut.

Ikke bare gjorde indeksen sikringsfondets fond på grunnlag av etterskuddsavgift, det slo også det på forhåndsgebyr. Og avgifter montert; satsningen fastsatte at Seides måtte velge et fond av hedgefond, noe som betyr to lag av administrasjonsgebyrer. Alle disse gebyrene gjorde at Sides 'anstendig pre-fee-ytelse ble svakt tilbake.

Nylig viste Buffett at han ville være interessert i å gjenta innsatsen. En investeringsforvalter sprang på prospektet, men den 87-årige Buffett tilbakebetalt kort tid etterpå og citerte sin alder når innsatsen utløp om 10 år. Likevel bemerket konsernsjef i Berkshire Hathaway: "Det er ingen tvil om at S & P 500 vil gjøre det bedre enn det store flertallet av profesjonelle ledere oppnår for sine kunder etter avgifter," ifølge en CNBC-rapport.

Tre store takeaways for individuelle investorer

En av Buffetts mål med hans innsats var å lære enkelte investorer et par ting om aksjemarkedet og hvordan å tjene penger. Den såkalte "Oracle of Omaha" har lenge vært en visdomskonfigurasjon, og her er tre ting som investorer bør ta bort fra Buffett's innsats.

1. Du trenger ikke å være rik for å oppnå god avkastning

Alle som er i stand til å investere har muligheten til å investere i et lavprisindeksfond. Utgiftsforholdene på børsnoterte fond og verdipapirfond som følger S & P 500-indeksen er lave, og avgiftene har blitt enda billigere de siste årene, ofte under 0,1% per år. De sammenligner godt med hedgefond - hva Buffett kaller "to og 20 publikum" - som vanligvis tar 2% av dine investerte eiendeler hvert år, uansett hvordan fondet utfører og 20% ​​av overskuddet hvis det går bra. Med andre ord tilbyr hedgefondene dyre råd, men de har vanligvis lavere resultater enn et indeksfond som enkeltpersoner kan finne for billig.

»Vil du treffe besparelsesmål på et budsjett? Vårt gratis verktøy tilbyr personlige tips

2. Passiv investering kan fungere som magi

En del av hemmeligheten om Buffett's innsats er at han faktisk er en passiv investor i indeksfondet, kjøper i starten av innsatsen og deretter holder seg gjennom 10 år. Han handler ikke aktivt, noe som har vist seg å gi alvorlig skade på avkastning, og det gir ham en fordel over de som handler inn og ut av markedet hver dag, og prøver å klare sine kjøp.

Forskning viser at passiv investering slår 83% til 95% av aktive ledere i et gitt år. Det er en stor seier for individuelle investorer som enkelt og enkelt kan slå profesjonelle med midler.

3. Fortsett å investere i dårlige tider

Buffett startet sin innsats nær et rekordhøypunkt i markedet i 2007, like før økonomien smuldret og finanskrisen rammet. Likevel slår S & P 500-indeksen med trygge midler til sikringsfondet. Nå, vurder om Buffett hadde kjøpt aksjer da markedet falt og legger til sin posisjon da aksjene var billige. Han ville ha knust fagpersonene bare ved å legge til penger med jevne mellomrom.

Denne strategien var ikke tillatt i henhold til buddene, men det forhindrer ikke enkelte investorer i å bruke den. Det gir deg muligheten til å dra nytte av kraften i dollarkostnad i gjennomsnitt, å kjøpe inn i markedet med jevne mellomrom og bruke et markedsnedgang som en mulighet til å kjøpe aksjer billigere.

Som Buffetts enkle plan for individuelle investorer? Det er lett å komme i gang med å investere i passive midler som de som Buffett brukte, og lære å overlevere dyre investeringsforvaltere til en lav pris.