Western Union Fraud Case: Slik arkiverer du et krav

I januar 2017 ble den globale pengeoverføringstjenesten Western Union enige om å betale USAs regjerings $ 586 millioner som en del av et oppgjør med Justisdepartementet, Federal Trade Commission og andre myndigheter for "forsettlig å ikke opprettholde effektiv hvitvasking av penger (AML) -programmet og hjelpe og legge til rette for bedrageri, sier en pressemelding fra DOJ.

Justisdepartementet vil bruke disse pengene til å gi refusjoner til personer som er rammet av de svindelaktige transaksjonene, som inkluderer svindlere som utgir seg for å være slektninger som trenger penger eller ber om penger gjennom Western Union i bytte mot premier eller jobbmuligheter.

Hvis du tror du skylder penger, har du frem til 31. mai for å sende inn et krav. Her er en titt på hvordan prosessen fungerer.

Hvem skal sende inn et krav

Hvis du mener at du ble rammet av Western Union-bedrageri mellom 1. januar 2004 og 19. januar 2017, bør du vurdere å sende inn et krav. Federal Trade Commission anbefaler at du gjør det online ved å besøke FTC.gov/WU, som har lenker til kravets nettside, samt annen nyttig informasjon. Du kan også sende inn et krav via vanlig post, men fordi dokumentet inneholder ditt personnummer, anbefaler FTC at du gjør det på nettet.

Hvis du allerede har reist ut til Western Union, FTC, eller et annet regjeringsorgan, kan du ha blitt sendt en ferdig fylt kravskjema. Du kan bruke informasjon i det skjemaet til å sende inn kravet ditt online. Hvis du ikke mottok et påfyllt kravskjema, kan du fremdeles sende inn et krav online.

Hva du må sende inn et krav

Når du sender inn et krav, blir du bedt om å levere grunnleggende informasjon, for eksempel navn og adresse, sammen med så mye informasjon som mulig om din Western Union-transaksjon, inkludert mengden penger du overførte og datoen for transaksjonen. Du vil også bli bedt om å oppgi ditt personnummer eller individuelle skattebetalers identifikasjonsnummer.

Kopier av Western Union kvitteringer eller overføringsskjemaer kan bidra til å bevise nøyaktig hvor mye penger du mistet. Hvis du har disse typer dokumenter, legger du til kopier eller bilder av originaldokumenter til kravet ditt.

Hvor mye penger du kan få

Hvis kravet ditt er bekreftet, vil størrelsen på tilbakebetaling avhenge av hvor mye penger du har mistet, og antall krav som Justisdepartementet kan validere. Hele prosessen, inkludert kravbekreftelse og utlevering av sjekker, kan ta ett år.

Bakgrunnen

Western Unions "system lette svindlere og rip-offs", sa FTC-leder Edith Ramirez i en pressemelding fra januar 2017, som også uttalt at virksomheten overtrådte amerikanske lover ved å behandle "hundrevis av transaksjoner for Western Union-agenter og andre involverte i en internasjonal forbruker svindel ordning."

Western Union visste om disse overtredelsene, men klarte ikke å ta "korrigerende tiltak mot Western Union-agenter involvert i eller lette svindel-relaterte transaksjoner", ifølge DOJ pressemelding. Størstedelen av forsømmelsen skjedde mellom 2004 og 2012, og involvert 2000 Western Union-agenter.

Svindlere kontaktet folk og fortalte dem å sende penger via Western Union i retur for premier eller jobbmuligheter. Western Union-agenter var involvert i disse transaksjonene, "ofte behandler svindelbetalinger for svindlere til gjengjeld for svikt av svindel," sa FTCs pressemelding.

Som en del av bosetningen ble Western Union også beordret å inkludere anti-svindel praksis i sin forretningsmodell.

I en pressemelding fra selskapet sa Western Union at det ville "betale totalt 586 millioner dollar til den føderale regjeringen, som skal brukes til å refundere forbrukere som var ofre for bedrageri i den aktuelle perioden."

Tips for å unngå svindel

Det er forholdsregler du kan ta for å unngå svindel for pengeoverføring:

• Ikke bruk penger til folk du ikke kjenner. Svindlere kan late som å være et familiemedlem eller kanskje si at du vant et lotteri eller konkurranser. Ikke send dem penger.
• Ikke send penger hvis du føler deg rushed eller forvirret.Hvis du blir bedt om å sende penger umiddelbart, må du først sørge for at du vet hvem mottakeren er og hvorfor han eller hun ber deg om penger.

Besøk FTC nettsiden for flere tips om å unngå svindel.

Investmentmatome-forfatteren Spencer Tierney bidro til denne rapporten.