30-Dagers årlig avkastningsdefinisjon og eksempel |

Hva det er:

Den 30-dagers avkastning per år er et mål av den årlige prisen betalt til investorer av en rentebærende konto, basert på avkastning opptjent i en 30-dagers periode.

Slik fungerer det (Eksempel):

Den 30-dagers årlige utbytte er et mål for avkastning som vanligvis brukes til verdipapirfond. Det er funnet ved å dividere nettoinvesteringsinntekt per aksje opptjent i løpet av en 30-dagers periode med den høyeste tilbudskursen per aksje på den siste dagen i den perioden, i henhold til følgende formel:

30-dagers årlig utbytte = 2 [((ab / cd) + 1) ⁶ -1]

Hvor:

a = utbytte og renter opptjent i perioden.

b = utgifter påløpt for perioden (med fradrag av refusjoner).

c = gjennomsnittlig daglig antall utestående aksjer i perioden som hadde rett til å motta utbytte.

d = maksimal tilbudspris per aksje på siste dag i perioden.

La oss anta at selskapets XYZ-fond må beregne 30-dagers avkastning på årsbasis. Hvis fondet oppnådde $ 10.000 av utbytte og renter i perioden, registrerte $ 5000 av utgifter i perioden, eide 100.000 aksjer som hadde rett til å motta utbytte, og den maksimale tilbudsprisen på den 30. dagen av perioden var 45 dollar, deretter ved å bruke formel ovenfor, kan vi beregne at XYZ-fondets 30-dagers årlige avkastning var:

Yield = 2 [ ^{= 0,01337 eller 1,337%} Hvorfor det gjelder:

Det er viktig å merke seg at Securities and Exchange Commission (SEC) nøyaktig definerer 30-dagers avkastningsformel og bruk. Det gir også strenge retningslinjer for beregning av renteinntekten, regnskapsføring av rabatter eller premier på enkelte verdipapirer, utregning av utgifter og svart lønnsinntekt som påvirker beregningene.

Den 30-dagers avkastningen gir investorer en måte å sammenligne sin interesse med -bærekontoer eller fondsbeviser. Tiltaket forteller investorer hva fondet ville gi i et år dersom det fortsatte sin nåværende inntjeningsbane. Uten denne og andre standardiserte opplysninger kunne finansinstitusjoner manipulere sine beregninger av avkastning.