7-Dagers årlig avkastningsdefinisjon og eksempel |

Hva det er:

Den 7-dagers avkastning per år er et mål av den årlige prisen betalt til investorer av en rentebærende konto, basert på avkastningene som er opptjent i en 7-dagers periode.

Slik fungerer det (Eksempel):

Formelen er:

7 -Day Annualized Yield = ((ABC) / B) x 365/7

Hvor:

A = Verdien av en konto på slutten av 7-dagers perioden

B = Verdien av en konto i begynnelsen av 7-dagers perioden

C = En proporsjonal ukes verdi av avgifter (hvis fondavgiftene varierer med størrelsen på kontoen, anta at kontoen er lik fondets gjennomsnittlige eller median konto størrelse)

La oss anta at selskapets XYZ pengemarkedsfond må beregne sin 7-dagers årlige avkastning. Hvis en andel av fondet var verdt $ 20 i begynnelsen av uken, $ 20,05 ved slutten av uken, og en ukes verdi av avgifter utgjorde $ 0,04, da ved å bruke formelen ovenfor, kan vi beregne at XYZ-fondets 7-dagers årlig utbytte var:

Utbytte = (($ 20.05 - $ 20- $ 0.04) / $ 20) x 365/7

= 0,02607 eller 2,61%

Det er viktig å merke seg at SEC definerer de 7-dagers gi formel og bruk. Det gir også strenge retningslinjer for beregning av effekten av utbytte reinvestering, realiserte gevinster og tap, engangsavgifter og utbytteskatt.

Hvorfor det Matters:

Den 7-dagers årsavkastning gir investorer en måte å sammenligne rentebærende regnskaps avkastning. Tiltaket forteller investorer hva fondet ville gi i et år dersom det fortsatte sin nåværende inntjeningsbane. Uten denne og andre standardiserte, påkrevde opplysninger, kunne kontoer manipulere sine beregninger av avkastning.

Det er viktig å forstå at 7-dagers årsavkastning ikke er det samme som det 7-dagers effektive utbyttet. Den 7-dagers årlige avkastningen justerer årlig det enkle avkastningen. Den 7-dagers effektive avkastningen er vanligvis litt høyere fordi den antar inntekter fra fondet reinvesteres (dvs. det er forbindelser).