B-aksjer Definisjon og eksempel |
B aksjer
Innholdsfortegnelse:
Hva det er:
B-aksjer er en type fond for aksjefond. De skiller seg fra A-aksjer og C-aksjer etter deres belastningsstruktur.
Slik fungerer det (Eksempel):
B-aksjer har en "back-end load". Dette betyr at hele innskuddsbeløpet er investert i aksjefondsmessige aksjer, men når investor er klar til å selge aksjene, trekkes en viss prosentandel fra og betales til fondet som provisjon. Derfor mottar investoren mindre enn den totale verdien av investeringen når aksjene selges. B-aksjer kan konverteres til A-aksjer dersom investor bestemmer forutbetalingsstrukturen for fronten er mer fordelaktig.
A-aksjer har en "front-end load" avgiftsstruktur. En viss prosentandel av den opprinnelige investeringen er tatt ut som provisjon på forsiden. Derfor er det totale beløpet som er investert i fondet, det opprinnelige investeringsbeløpet minus provisjonen.
C-aksjer har en "nivåbelastende" avgiftsstruktur. Dette betyr at hele beløpet som er betalt til fondet, er investert i aksjer, men provisjoner betales årlig. Denne nivåbelastningsstrukturen er unik for C-aksjer. Også - i motsetning til B-aksjer - kan C-aksjer ikke konverteres til A-aksjer.
La oss forholde oss til alle disse forskjellene i et eksempel:
Joe investerer sine $ 1000 i B-aksjer med en 5% provisjon; han ville ikke betale noen provisjon på forhånd. Men hvis han bestemmer seg for å selge sine B-aksjer etter en 10% gevinst, ville han skylde en provisjon på $ 1.100 x 5% = $ 55 når han selger sine aksjer, og han vil lomme de resterende $ 1.045.
La oss nå anta at Joe investerer $ 1000 til A-aksjer i et fond. Han kjøper A-aksjer med 5% provisjon. Med sin front-end belastning struktur, vil 5% av Joe $ 1000 investering trekkes umiddelbart som provisjon. Bare $ 950 av joe penger ville bli investert i aksjefond aksjer, men han ville ikke skylde noen mer provisjon avgifter til fondet. Hvis Jons investering vokser med 10%, vil han beholde hele $ 1.045 hvis han selger sine A-aksjer etter ett år.
Hvis Joe kjøper $ 1000 av C-aksjer, fordi de er aksjer med nivåbelastning, går hele $ 1000 mot kjøp av aksjer. Men uavhengig av fondets ytelse, betaler Joe en årlig provisjonsavgift til fondet.
Hvorfor det gjelder:
B-aksjer tillater investorer å betale provisjon ved utgangen av investeringsperioden. Dette gir investorer muligheten til å investere hele opprinnelig beløp i fondets aksjer. Men bakkursbelastningskostnader betyr at investorer må ha høyere avkastning på investeringen for å oppnå positiv avkastning når aksjene er solgt og provisjonen betales.
Fondene må oppgi sine avgifter til potensielle investorer. De fleste rådgivere anser kostnadsforhold på mindre enn 1% for å være rimelige.
