Fall er en flott tid å få økonomi på sporet

Av Jamie Ebersole

Lær mer om Jamie på vår side Spør en rådgiver

September markerer slutten av sommeren og begynnelsen av den hektiske dash mot slutten av året. Før livet blir for kaotisk igjen, er det en god tid å ta et nytt blikk på din økonomiske situasjon. Her er tre ting du kan gjøre nå for å redusere økonomisk stress og få større følelse av kontroll når du nærmer deg feriesesongen.

1. Revisér dine økonomiske mål og kontroller fremdriften din

Legg til side en time en lørdag eller søndag for å sitte ned (med din ektefelle eller partner, hvis du har en) og se gjennom de store økonomiske målene og fremdriften du har gjort mot å oppnå dem. Forskning viser konsekvent at familier med en klar finansplan er mer sannsynlig å oppnå sine mål enn de uten en. Hvis du ikke har en plan, gjør du en nå.

2. Ta vare på eventuelle endringer eller forventede endringer

Har du nylig endret jobber? Selges en bedrift? Pensjonert? Har du kjøpt et hus? Blitt gift? Hadde en baby, eller har en kommet? Tenk på eventuelle endringer du måtte trenge i budsjettet, ditt livs- og uførhetsforsikringsdekning, din eiendomskonstruksjonsdokumenter (testamente, tillit, etc.), og din skattemessige tilbakeholdenhet. Sørg for å konsultere med din skatt, investering eller andre rådgivere. De vil sannsynligvis være glad for å høre fra deg før årsskiftet rush.

3. Tenk på veldedige donasjoner

Mange venter til slutten av året for å gjøre sine veldedige donasjoner. Ved å ta vare på dette tidlig, kan du lindre stresset ved årsskiftet innsamlingssamtaler. Du kan også bruke den ekstra tiden til å fokusere på å gjøre dine kartable planleggingsbeslutninger en hyggelig familieaktivitet. Inkludert barn i den veldedige gaveprosessen er en fin måte å formidle verdiene dine og gi dem en sjanse til å få innflytelse. Innstilling av noen timer på en helg for familiemedlemmer til å diskutere deres individuelle veldedige gir ønsker og velge verdige årsaker sammen kan være morsomt og formativt. Bare vær sikker på å ha noen godbiter på hånden - og for å tillate alles stemme å bli hørt.

Slutten av sommerferie sesongen og starten på skolen kan gi en følelse av frykt da rotterløpet går opp igjen. Ved å se på din økonomiske situasjon før krisen på slutten av året, kan du redusere stress og gjøre betydelige framskritt i å nå dine mål.

Bilde via iStock.