Gavefasedefinisjon og eksempel |
GameFace Feat. Mahoy - Veyron
Innholdsfortegnelse:
Hva det er:
A gavefase er når en person begynner å planlegge eller aktivt begynner å gi bort velstand som en del av hans eller hennes eiendom planlegging.
Slik fungerer det (Eksempel):
La oss si at Jane Smith er 87 og har akkumulert ca $ 3 millioner over en levetid for å spare og investere. Hun anslår at hun trenger rundt $ 1 million for å betale for hennes medisinske og levende utgifter for resten av livet. De resterende $ 2 millioner er hennes å gi bort som hun velger. Hun legger $ 1 million i tillit til sønnen hennes, og bestemmer seg for å donere $ 1 million i lager til et lokalt dyreskall.
Mange forsøker å redusere størrelsen på sin eiendom mens de fortsatt lever ved å gi bort deler av deres eiendom. Dette kan gjøres uten å utløse dødsskatt så lenge gaver er under skattefritakets grense for gaveavgift. En gaveskatt er føderal skatt på noe av verdi som en person gir til en annen mens giveren fortsatt er i live. Gaver til ektefelle eller en politisk organisasjon er vanligvis ikke gjenstand for gaveavgiften (de kan være skattepliktig, for eksempel hvis ektefellen ikke er amerikansk statsborger). I tillegg, hvis en person betaler direkte undervisning eller medisinske regninger direkte, gjelder gjeldsskatten ikke.
Hvorfor det gjelder:
I gavefasen endres skatteprioriteringer. Mens de fleste investorer tilbringer mesteparten av sin skatteplanleggingstid, arbeider for å minimere inntektsskatt, i løpet av gavefasen blir prioriteten minimal skatt på eiendom og byrder på de som vil arve investorens eiendeler.
Gavefasen kan være en veldig givende tid for investoren fordi det gjør det mulig for ham eller henne å gi store mengder penger til viktige årsaker og gjøre dristige uttalelser med de pengene.
Materiell av eiendomsskatt krever råd fra en god skatterådgiver, fordi skattereglene er kompliserte og terskler endres. Skatteforpliktelsen blir enda mer komplisert dersom mottakeren av en erobring selger gaven, som ofte skjer når folk donerer bil, kunst eller eiendom til veldedige organisasjoner.
