Wealthfront lanserer gratis porteføljeanalyseverktøy
How Wealthfront's free financial planning works
I en 12 januar blogginnlegg på selskapets nettside skrev adm. Direktør Adam Nash at Wealthfront utviklet verktøyet for å hjelpe investorer til å redusere avgifter. Han citerte data fra State Street og Boston Consulting Group som viser at amerikanske investorer brukte mer enn 277 milliarder dollar på avgifter knyttet til administrasjon av sine investeringer i 2014. Wealthfront estimerer at investorer kan unngå 80% av kostnadene ved å flytte inn i billige indeksfondspapirer som de som bygger for sine kunder ut av byttehandlede midler.
Wealthfront Portfolio Review tilbys delvis, for å hjelpe selskapet å tiltrekke seg flere slike kunder. En gang den største uavhengige robo-rådgiveren ble Wealthfront bestått av konkurrentens forbedring i eiendeler under ledelse i fjor.
Gjennomgangsverktøyet ser bare ut på skattepliktig meglerkontoer, men et notat på nettstedet indikerer at evnen til å analysere skattefordelte kontoer er på vei.
Sjekk ut deres portefølje gjennomgang verktøyet>
Verktøyet evaluerer porteføljer basert på fire faktorer: avgifter, skatter, kontantstrøm og diversifisering. Når en bruker oppretter en gratis konto på Wealthfront, kan han plugge inn brukernavn og passord for sin meglerkonto, og deretter svare på en rekke spørsmål relatert til mål, eiendeler og risikotoleranse. Verktøyet returnerer deretter en tilpasset rapport.
Avgiftsanalysen inkluderer alle gebyrene som er betalt av kontoen, inkludert produktgebyrer, transaksjonskostnader og rådgivende avgifter, og rapporterer hvordan gjeldende avgifter betales sammenlignet med Wealthfront-avgifter over en 30-års tidshorisont. Cash-drag-komponenten hjelper investorer til å bestemme hvor mye av porteføljen deres skal holdes i kontanter for nødhjelp og beregner verdien som investerer ekstra penger kan legge til porteføljen.
Håpet er at en bruker vil ta denne informasjonen og være motivert for å åpne en konto hos Wealthfront. Wealthfront Portfolio Review er integrert med selskapets skattebegrensede meglerkontooverføringstjeneste, som hjelper kundene med å minimere skatt ved overføring av eiendeler til robo-rådgiver ved å inkorporere eksisterende investeringer, venter til kapitalgevinster blir langsiktige, og bruker Wealthfronts skattemessige høsting og direkte indekseringstjenester.
Wealthfront inngår i en voksende liste over robo-rådgivere som tilbyr gratis analyse, inkludert FutureAdvisor, Personal Capital og Blooom.
»Begynn å investere: Hvordan velge den beste robo-rådgiveren for deg
Arielle O'Shea er en stabskribent på Investmentmatome, et personlig finansnettsted. E-post: [email protected]. Twitter: @arioshea.
