C-aksjer Definisjon og eksempel |

Hva det er:

C-aksjer er en type fond for aksjefond. De skiller seg fra A-aksjer og B-aksjer etter deres belastningsstruktur.

Slik fungerer det (Eksempel):

Hovedaspektet som skiller mellom C-aksjer fra A-aksjer og B-aksjer er at C-aksjene er nivåbelastede. Dette betyr at hele beløpet som er betalt til fondet, er investert i aksjer. Provisjoner for nivåbelastede aksjer betales til fondet gjennom årlige gebyrer. Denne nivåbelastningsstrukturen er unik for C-aksjer.

A-aksjer har det som kalles en "front-end load". Front-end load betyr at en investor investerer et visst beløp i et fond, men en viss prosentandel av den opprinnelige investeringen er tatt ut som provisjon. Derfor vil det være mindre penger investert i aksjefond aksjer enn det opprinnelige beløpet.

B-aksjer har en back-end-belastning. Dette betyr at hele innskuddsbeløpet er investert i aksjefondsmessige aksjer, men når investor er klar til å selge aksjene, trekkes en viss prosentandel fra og betales til fondet som provisjon. Derfor mottar investoren mindre enn den totale verdien av investeringen når aksjene selges. Et annet poeng av forskjell mellom C-aksjer og B-aksjer er at B-aksjer kan konverteres til A-aksjer dersom investorer bestemmer at A-aksjene for front-end-betalingsstrukturen er mer fordelaktige. Imidlertid kan ikke C-aksjer konverteres til A-aksjer.

La oss forholde oss til alle disse forskjellene i et eksempel:

Joe investerer $ 1000 i C-aksjer i et fond. Fordi de er aksjelastede aksjer, investeres hele $ 1000-beløpet som Joe betaler for aksjene. Men Joe må betale en årlig provisjonsavgift.

La oss si at Joe kjøpte A-aksjer med 5% provisjon. Med sin front-end belastning struktur, vil 5% av Joe $ 1000 investering trekkes umiddelbart som provisjon. Bare $ 950 av joe penger ville bli investert i aksjefond aksjer, men han ville ikke skylde noen mer provisjon avgifter til fondet. Hvis Jons investering vokser med 10%, vil han beholde hele $ 1.045 hvis han selger sine A-aksjer etter ett år.

Hvis Joe bestemte seg for å investere sine $ 1000 i B-aksjer med en 5% provisjon, ville han ikke betale noen provisjon på forhånd. Men hvis han bestemmer seg for å selge sine B-aksjer etter en gevinst på 10%, ville han skylde en provisjon på $ 1.100 x 5% = $ 55 når han selger og lommer de resterende $ 1.045.

Hvorfor det betyr:

C-aksjer tillater investorer å spre provisjonsbetalinger, og de gjør det også mulig å investere hele investeringsbeløpet i fondet fra starten. Men fordi C-aksjer ikke kan konverteres til A-aksjer (i motsetning til B-aksjer), er investor låst inn i den årlige provisjonsbetalingsstrukturen, og jeg medfører en høyere administrasjonskostnad over tid.

Fondene må vise sine avgifter til potensielle investorer. De fleste rådgivere anser kostnadsforhold på mindre enn 1% for å være rimelige.