TD Ameritrade går Robo med lansering av viktige porteføljer

TD Ameritrade er den siste nettbaserte megleren for å komme inn på markedet for robo-rådgivere, og annonserer tirsdag en myk lansering av sin nye digitale rådgivningstjeneste, Essential Portfolios.

Tjenesten vil samsvare kunder med porteføljer basert på deres mål og risikotoleranse. Det vil starte offisielt tidlig neste år, men det er nå tilgjengelig for nye kontoer. Som med andre robo-rådgivere, vil porteføljene bli bygget ut av billige børsnoterte fond som overvåkes og balanseres automatisk. TD Ameritrade sier det forventer å legge til skattemessig høsting i de kommende månedene.

Vesentlige porteføljer har et minimum investeringskrav på $ 5000 og belaster et administrasjonsgebyr på 0,3%. Begge faller i tråd med online rådgivere fra andre nettbaserte meglere.

Fem porteføljealternativer

Det er fem porteføljealternativer, som hver inneholder fem nonproprietary ETFer som er anbefalt for tjenesten av Morningstar Investment Management, en respektert investeringsforskning og rådgivende firma. Midlene har et imponerende lavt vektet gjennomsnittskostnad på 0,06% til 0,08%. Porteføljer inneholder også en allokering til kontanter, avhengig av investorens egenverdierte risikotoleranse.

TD Ameritrade sa at det ser viktige porteføljer som et nytt alternativ for investorer som foretrekker en digital opplevelse, men live support vil være tilgjengelig via telefon, email og chat.

" MER: Våre topprobo-rådgivere

"Dagens investorer vil ha flere valg for investeringsrådgivning. Noen ønsker at veiledningen skal komme fra et menneske, samarbeidet med digital plattform, mens andre kanskje foretrekker en allmenn eller all digital tilnærming, sier Tom Bradley, selskapets president for detaljhandel, i en pressemelding.

Skift til digitalt råd

Investorene viser i økende grad preferanse for digitalt råd, og TD Ameritrade er bare den siste i en lang liste over etablerte nettbaserte meglere som jakter på det skiftet. E-Trade, Fidelity, Vanguard og Charles Schwab har alle robo-advisor-tilbud, etter en sti som er banet av oppstart som Betterment and Wealthfront.

Vanguard og Charles Schwab var de første nettbaserte meglerne ute av porten med elektroniske rådgivningstilbud, og begge tjenestene har sett imponerende vekst. Vanguards personlige rådgivere har over 40 milliarder kroner i eiendeler under ledelse. Schwab Intelligent Portfolios har nylig passert 10 milliarder dollar.

Lanseringen av viktige porteføljer følger TD Ameritrades juni-utgivelse av Amerivest Managed Portfolios etter en digital oppgradering. Amerivest par digitalt råd med veiledning fra menneskelige rådgivere, skreddersydd til så mye eller så lite interaksjon som investorer vil ha.

Viktige porteføljer sammenlignet med andre online rådgivere

Advisor	Forvaltningshonorar	Investeringskostnader	Konto minimum
TD Ameritrade Essential Portfolios	0.30%	0,06% til 0,08%	$5,000
Fidelity Go	All-in avgift på 0,35% til 0,40%	Inkludert i all-in avgift	$5,000
better	0,25% til 0,50%, avhengig av planen	0,09% til 0,17%	$0
Wealthfront	Først $ 10.000 administreres gratis, deretter 0,25%	Gjennomsnittlig 0,12%	$500
Personlig kapital	0,49% til 0,89%, avhengig av kontosaldo	Gjennomsnittlig 0,10%	$25,000
Vanguard Personal Advisor Services	0.30%	0,05% til 0,19%	$50,000
Schwab Intelligent Portfolios	Ingen	Vektet gjennomsnitt på 0,08% til 0,24%	$5,000
E-Trade Adaptive Portfolio	0.30%	0,20% til 0,45% for hybridfond / ETF portefølje; all-ETF portefølje gjennomsnitt 0,20%	$10,000

" Les mer: Hvordan finne den beste økonomiske rådgiveren for deg

Arielle O'Shea er en stabskribent på Investmentmatome, et personlig finansnettsted. e-post: [email protected] . Twitter: @arioshea .