Viktige egenskaper til en god investor

Av Jim Ludwick

Lær mer om Jim på vår side Spør en rådgiver

Investorer gjør ofte feil bare fordi de er menneskelige. Veldig naturlige og forståelige følelser, som frykt og lyst på rikdom, kan føre oss til å oppføre seg på måter som faktisk skader våre økonomiske mål. Gode ​​investorer er imidlertid i stand til å motstå påvirkning av følelser på sine investeringsbeslutninger og kan ofte unngå disse feilene helt. De har også en tendens til å se positive resultater fra deres investeringsarbeid.

Hvilken suksess betyr selvsagt, avhenger av hver investors portefølje og mål. For å sette rimelige mål, bruker mange investorer referanser som er spesifikke for porteføljen. Etter min mening er en investor vellykket når investeringsavkastningen møtes eller overstiger det riktige referanseporteføljen, og investeringer vokser raskere enn investorens personlige utgifter over tid.

I min rolle som finansiell planlegger får jeg se mange investorer, porteføljer. I å tenke på de siste 14 årene med å se på andre folks investeringer, kommer jeg til noen få konklusjoner om hva som gjør en god og ofte vellykket investor. Gode ​​investorer er:

Pasient

Pasientinvestorer gjennomgår bare periodisk investeringsresultatene sine. De fokuserer på mangfold og koster så mye som ytelse. Følelse kan kjøre markeder og korrigeringer kan skje raskt, men like raskt kan markedet reversere retningen. Så de balanserer så lite som mulig i henhold til en forutbestemt strategi og aksepterer en rekkevidde, i stedet for et bestemt nummer, for deres kapitalfordelingsstrategi. For eksempel kan aksjer utgjør hvor som helst fra 70% til 79% av beholdningen dersom gjennomsnittlig 75% er målet. Bare når det er bevegelse utenfor dette området, bør investorer vurdere å balansere porteføljen.

Pasientinvestorer er også kunnskapsrike om skatter og plasserer mer aggressive, langsiktige beholdninger som kan oppleve høyere avkastning i Roth-kontoer for å unngå overdreven skattemessige konsekvenser.

Godt lest

Gode ​​investorer studerer en rekke tidsskrifter og elektroniske artikler, blogger og fora som Investmentmatome for å holde tritt med nye trender, men også minne om vellykkede investeringsstrategier som har vist seg over tid. For eksempel kan en 60% aksje, 40% obligasjonsfordeling til fordel for investorer med fem til ti år fram til pensjon, men hvis en ny artikkel hevder at denne strategien ikke lenger fungerer, kan en god investor søke etter informasjon og data som støtter eller avvise denne oppfatningen.

Å gjøre denne typen ekstra forskning før du blir feid opp i den nyeste trenden, vil markere noen som en god investor i boken min.

metodisk

Ikke bukke etter de evigvarende tilbudene om å kjøpe eller selge produktet av dagen, stille gode investorer stiller spørsmål om å avdekke risiko, kostnader og egnethet til enhver foreslått investering. Artiklene de leser og følelser de utvikler seg over tid, hjelper dem med å tenke gjennom problemer eller risikoer.

fokusert

Gode ​​investorer fokuserer på hva de kan kontrollere, og vet at de har svært lite kontroll over de fleste elementene i sine investeringer. De kan ikke kontrollere markedene eller inflasjonen, og de kan heller ikke direkte påvirke pengepolitikken eller valutakursene.

I stedet fokuserer de på hva de kan kontrollere: Disciplin, å redde for fremtiden og gjennomgå sin portefølje med jevne mellomrom; valg i skattemessige konsekvenser, bruk av strategier og produkter som gir større nettoavkastning; diversifisering av sine porteføljer, slik at risikoen for dramatiske tap reduseres; og utgifter fra investeringer, slik at mer avkastning forblir i lommene.

Mål to ganger, kuttet en gang

Til syvende og sist er gode investorer forsiktige, gjennomtenkte og forsettlige. De vurderer seriøst deres valgmuligheter og de potensielle konsekvensene før de gjør noe. Svært ofte vil de søke hjelp fra en finansiell profesjonell for å avgjøre hvordan en endring kan gi mer verdi eller redusere risikoen i porteføljen. Ved å ta avgjørelser bruker disse investorene tømrerens tradisjonelle strategi: Mål to ganger før kutting en gang.

Jim Ludwick, CFP, er grunnleggeren av MainStreet Financial Planning Inc.

Denne artikkelen vises også på Nasdaq.