8 Verdifulle leksjoner vi lærte om å investere i 2010 |

Det er på tide å forberede oss til 2011.

Før vi gjør det, må vi først se tilbake til erfaringene i 2010.

Når S & P 500 klatrer til nivåer som ikke er sett siden september 2008, er det lett å glemme den store usikkerheten som konfronterte investorer i begynnelsen av året. Med så mange motstridende trender og ulike prognoser, var det lett å bli lammet - redd for å gjøre feil bevege seg. Unødvendig å si, i 2010 lærte jeg verdien av å ha en plan og stole på den for å motvirke kreftene for å investere treghet.

Jeremy Grantham, sjefsinvesteringsstrateg for Global Investment Manager GMO, er en av mine favoritt investorer og økonomiske kommentatorer. Han skrev følgende i et nyhetsbrev med tittelen "Reinvesting When Terrified", tilbake i mars 2009 da S & P 500 gikk ned under 700:

"… en enkel klar kampplan - selv om den kommer direkte fra magen din - vilje være langt bedre i en meltdown enn ingen i det hele tatt. Perversely, søker etter optimalitet er en snare og villfarelse, det vil bare tjene til å øke din lammelse. Investorer må svare på raskt fallende priser for hendelser kan skifte seg raskt. "

Jeg skrev ut ut det rådet, limt det inn i notisboken, jeg bærer rundt med meg, og ser på det når magen min er i knuter.

Som bringer meg til en annen leksjon jeg lærte i 2010: oppsøke de beste og klareste økonomiske tankene før vassing i dypvannet av å investere. Det er en verden som i stor grad befolket med haier.

Heldigvis for oss her på InvestingAnswers, bygger vår familie av publikasjoner, inkludert StreetAuthority.com, TopStockAnalysts.com og SmallStocks.com, kompetansen til noen av de landets mest gjennomtenkte og erfarne økonomiske talenter. Jeg kan bare gå ned i hallen (eller send en e-post) for å spørre våre forfattere hva de lærte i 2010, og enda viktigere, hvordan de håper å søke det i 2011.

Her er hva de fortalte meg:

Andy Obermueller - Chief Investment Strategist, Spill-Changing Stocks

Her er det jeg lærte i år: "Det er økonomien, dum."

Markedet kommer ikke til å belaste seg uansett hvor bra det er Inntektsutseende eller hvor optimistisk Street kan være når så mange mennesker forblir ute av arbeid. Usikkerhet over skattekoden og helsevesenet har ikke hjulpet. Men det er en ting for markedet å sputter eller stall, det er en annen ting helt for slike forhold for å holde de beste selskapene nede. Så mens S & P 500 ikke blåste opp noen kjørt, var det mange store vinnere i 2010, til tross for det tøffe forretningsklimaet. Klientteknologier og produkter vil alltid skape verdier, og selskapets aksjonærer vil bli belønnet godt.

Så for å gjøre alt sammen: De fleste blåspillene vil alltid speile markedet, men spillskiftende selskaper vil alltid sette kurven.

Nathan Slaughter - Chief Investment Strategist, Markedsrådgiver

Jeg har lært at nå, kanskje mer enn noensinne, er investeringen og politikken samlet i hoften. Jeg har fortalt leserne fra min Market Advisor nyhetsbrev hvordan banker og meglerhus har blitt rystet ved å sveipe regulatoriske overgrep, hvordan landemerkreformen dramatisk vippet helsevesenet, og hvordan Federal Reserve's kvantitative lettelsepolitikk har kunstig økt obligasjoner, svekket dollaren og sendte råvareprisene høyt.

[InvestingAnswers Feature: En primer på kvantitativ reduksjon - hva er det og vil det spare økonomien?]

Når vi går inn i 2011, er store Markeder vil bli formet av regjeringen: Vil det være ytterligere lånegarantier for utvikling av kjernekraft? Er klimapolitikken dømt? Kunne en håndfull utrolige ledere danne en handelskrig med Kina? Er vi ved å bruke infrastruktur?

Hvis du vil ha en kant over mengden, vær nøye med hva som skjer i Washington og ta utdannede beslutninger om hvordan disse og andre omstridte debatter vil spille ut.

David Sterman - InvestingAnswers / StreetAuthority Staff Writer

Vi står fast med all intelligens vi noensinne har. Men vi kan beholde akkumulerende visdom.

# - ad_banner_2- # Her er to ting jeg lærte om å investere i år:

1) USA er ikke lenger verdens økonomiske sentrum. Og til tross for myriad frykt, er det faktisk en god ting.

Det er i det siste året blitt stadig tydeligere at fremvoksende økonomier som Brasil, Kina og India kan trives enda som Europa og USA faller ned. Med sine raskt voksende middelklasser ser disse økonomiene sammen med andre dynamiske steder som Tyrkia og Colombia seg å konsumere flere og flere ferdige varer. Og ferdige varer er fortsatt en reell styrke for den amerikanske økonomien. Til slutt kan vi endelig si at amerikanske eksportører har en lys fremtid.

2) Kontanter er konge. Bedrifter genererer svært høy fortjeneste, noe som fører til fettet balanser. Alle de kontanter vil fortsette å motta tilbakekjøp, utbytte og oppkjøp, og vil skape et reelt gulv for aksjemarkedet for en stund å komme, da aksjesalgsavsetninger blir møtt med kontantstimulerende innsats.

[Klikk her for å lære hvorfor David mener at rabatterte kontantstrømmer er den beste verdien for raskt voksende selskaper.]

Tom Hutchinson - InvestingAnswers / StreetAuthority Staff Writer

Det blir klart for meg i 2010 at fremvoksende markeder er her for å bli.

Før i år forstod jeg at Kina, India, Brasil og andre fremvoksende markeder hadde vært verdens raskest voksende regioner i mange år og bør fortsette å vokse i fremtiden. Jeg visste også at disse markedene hadde steget relativt relativt, da utviklede økonomier ble skadet av finanskrisen.

Men bare i år skjønte jeg fullt ut at det globale landskapet var permanent forandret. For eksempel skrev jeg at blant alle overskriftene om Ford's (NYSE: F) stjernespill og General Motors (NYSE: GM) gjenoppblussing, ignorerte de fleste investorer Tata Motorer (NYSE: TTM) , Indias nye kraftverk.

Emerging markets vil spille en mye større rolle enn noensinne i verdensøkonomien fra dette punktet fremover. Kina har blitt så sentral som USA til enhver diskusjon som involverer verdensøkonomien. G-7-nasjonene (et globalt økonomisk toppmøde i utviklede land) har nå gitt vei til G20-landene, som inkluderer fremvoksende land.

Ryan Fuhrmann - InvestingAnswers / StreetAuthority Bidragsyter

Jeg kan ikke si Jeg hadde noen store åpenbaringer i år, men jeg er videre overbevist om at det å ha en investeringsstrategi og å holde fast ved det, uansett hva, forblir ekstremt viktig.

For eksempel holdt jeg fast for det meste i de volatile perioderne 2008 og gjennom 2009, men innså at de fleste stillingene jeg endte med å selge, ligger på eller over nivåene jeg solgte dem i under nedgangen. Hva dette forteller meg, er at "buy-and-hold" -investeringer er langt fra døde, og det som er fortsatt rolig under volatile perioder i markedet, kan være det beste tiltaket. Det samme gjelder trolig for andre strategier, det være seg momentum, investering, utbytteinntekt eller andre tilnærminger.

Tom Taulli - InvestingAnswers / StreetAuthority Bidragsyter

Min leksjon i år er at elektronisk handel endelig har truffet kritisk masse. Det har tatt flere tiår, men det ser ut til å være endelig forankret. Når du ser handelsmenn på et byttebunn, ser aktiviteten ut som en tilbakekalling til en annen alder.

[Klikk her for å se de 6 kommisjonærene som gjør vår kutte.]

Men med teknologi vil det trolig være kom mer volatilitet. Selvfølgelig var det slående eksempelet i år "flash-krasj". Mens utvekslingene sannsynligvis vil gjøre noen tilpasninger og regelendringer, er det faktum at datamaskiner gjør mange økonomiske beslutninger. Det er egentlig ingen vende tilbake.

Dette kan faktisk være bra for investorer med et langsiktig perspektiv. Når en god aksje faller uventet - og i stor grad - gir det et godt inngangspunkt for å bygge en solid posisjon i et godt selskap.

Hans Wagner - InvestingAnswers / StreetAuthority Bidragsyter

Mens jeg mistenkte dette, fortsatte de fleste analytikere å bevise at de vanligvis er feil. For eksempel var pre-lanseringsprognosene for salg av Apples (Nasdaq: AAPL) iPad varierte fra 1,1 millioner (Oppenheimer) til 2,9 millioner (Barclay's Bank). Nå ser det ut til at Apple vil selge 8,5 millioner iPads i 2010.

Dette viser at hvis du ikke gjør leksene dine, har du liten sjanse til å vinne som investor. Uten forståelse av økonomi, grunnleggende analyse og til og med litt teknisk analyse, er en investor ved å satse mot huset. Tilbring litt tid å dra nytte av verdifulle, gratis ressurser, som vår InvestingAnswers.com nettsted, for å få den kunnskapen som trengs for å plassere oddsen på din side.