Spesifikk risikodefinisjon og eksempel |
Spennende aksjer akkurat nå for tradere og investorer - Nordnet Live 2020
Innholdsfortegnelse:
Hva det er:
Spesifikk risiko er en diskret risiko som bare en bestemt eiendel eller type aktiv er utsatt for. Det er det motsatte av systematisk risiko.
Slik fungerer det (Eksempel):
Spesifikk risiko er risikoen for at en hendelse oppstår som direkte eller indirekte påvirker markedsverdien til en eiendel eller en bestemt gruppe eiendeler. For eksempel er ryktet om mangel på rå silisium en spesifikk risiko for hvilken datamaskin og høyteknologiske aksjer vil bli utsatt. Spesiell risiko bør ikke forveksles med systematisk risiko, noe som er risikoen for en hendelse som direkte vil påvirke hele markedet (f.eks. Lavkonjunktur osv.).
Hvorfor det er saken:
Siden spesifikk risiko bare påvirker en type aktiv I et marked og ikke alle eiendeler kan spesifikk risiko reduseres ved diversifisering. Faktisk beregnes alle forventede avkastninger uten spesifikk risiko fordi antagelsen er at enhver rasjonell investor er i stand til å diversifisere vekk spesifikk risiko. Hvis du mislykkes i å diversifisere (som betyr at du tar på mer risiko), kan du ikke forvente å motta høyere belønning.
