Capital One Investing Review 2017

Redaktørens notat: Capital One har inngått avtale om å selge om lag 1 million av detaljhandelskontorregnskapene til E-Trade. Se Investmentmatomes gjennomgang av E-Trade.

Capital One Investing kan ikke ha navnet anerkjennelse av sine mer reklame-utsatt jevnaldrende, men denne full-service online megler skiller seg ut for lave avgifter og porteføljebygging alternativer. For investorer som søker enkelhet, er det ingen kontonminimum eller inaktivitetsavgift, og handelskvoter er konkurransedyktige priset til en flat $ 6,95.

Til appell til nybegynnere er Capital One Investings selv- og rådgiverstyrte planer som har lavere kostnader for gjentatte investeringer, evnen til å samle delaktige aksjer og et reinvesteringsprogram for automatisk og gratis utbytte. Hyppige handelsmenn kan bli slått av ved mangel på handelsplattform, og mer avanserte handelsfolk kan ikke finne den omfattende egenskapen de søker.

Investmentmatome er et gratis verktøy for å finne deg de beste kredittkort, CD-priser, besparelser, sjekker kontoer, stipend, helse og flyselskaper. Start her for å maksimere belønningene dine eller minimere renten. Anna-Louise Jackson

3.5 Investmentmatome vurdering

KJAPPE FAKTA

• Kommisjon: $ 6,95
• Konto minimum: Ingen
• Opprykk: Opptil $ 600 for nye kontoer, avhengig av balanse

Kom i gang på Capital One Investings sikre nettsted

Capital One Investing er best for:

• Capital One bankkunder
• Nybegynnere investorer
• Investorer som ønsker porteføljebygging og automatiske investeringsmuligheter

Capital One Investing et øyeblikk

Kategori	Vurdering	Beskrivelse
Alt i alt
Aksjehandelskostnader		$6.95 $ 3,95 med automatiske investeringsplaner
Alternativer handler		$ 6,95 + 75 cent per kontrakt
Konto minimum		Ingen
Konto avgifter (årlig, overføring, lukking, inaktivitet)		Ingen årlig eller inaktivitet gebyr Overførings- eller avsluttende avgifter opp til $ 75
Handelsplattform		Ingen
Mobilapp		Gjennomsnittlig kapasitet; kan handle og spore beholdninger, men ikke speil på stasjonær plattform
Fondsmidler		459 ikke-transaksjonsgebyr verdipapirfond $ 19,95 provisjon for transaksjonsavgift midler
Kommisjonen-fri ETFer		Ingen
Forskning og data		Gratis og omfattende
Varige verdipapirer		aksjer Fondsmidler ETF alternativer
Kundestøttealternativer		Telefonstøtte mandag-fredag ​​kl 8 til 9 pm ET E-poststøtte og live chat Mer enn 800 grener i åtte stater og Washington, D.C.
Forfremmelse		Opptil $ 600 for nye kontoer, avhengig av balanse

Hvor Capital One Investing skinner

Automatisk investeringsplan: Innstilling av penger til investering kan være skremmende for mange nybegynnere. Capital One Investings ShareBuilder Plan tar sikte på å gjøre det lettere. Investorer kan planlegge investeringer av noe beløp på ukentlig, biweekly eller monthly basis, og velge mellom mer enn 7.000 aksjer og børsnoterte fond. Hver ordre behandlet vil bære en senket avgift på $ 3,95. Du må ta hensyn til dette når du bestemmer hvor mye du skal legge til side hver periode, men det er to fordeler: Du kan slå planen av eller på når som helst, og du kan samle delaktier.

Porteføljebygger: Dette verktøyet forenkler prosessen - og kostnaden - å investere i en diversifisert portefølje av ETFer basert på eiendomsfordelingsmodeller. Du velger din investeringsstil, et beløp å investere med jevne mellomrom og en fondfamilie. Capital One Investing bygger en portefølje med seks til åtte ETFer, og du blir belastet en flat avgift på $ 18,95 for hver ordre som er behandlet. Som i den automatiske investeringsplanen kan du kjøpe partielle aksjer siden du investerer et dollarbeløp i stedet for å kjøpe et bestemt antall aksjer hver periode. Den faste avgiften gir besparelser sammenlignet med å investere i ETFene individuelt, særlig fordi Capital One Investing ikke tilbyr noen provisjonsfrie ETFer.

Ingen minimum innskudd og lave avgifter: Capital One Investing krever ikke minimum innskudd på meglerkontoer, noe som gjør det tiltalende for nybegynnere. Meklerens provisjoner er konkurransedyktige. Dens flat rate $ 6,95 provisjoner er dyrere enn de på noen rabatt meglere som TradeKing og OptionsHouse, men de er på nivå med eller billigere enn de hos andre full-service meglere som Charles Schwab og TD Ameritrade. Capital One Investing skiller seg også ut for sine lave avgifter; Det belaster ingen inaktivitetsavgift, og meglerassistert handler er bare $ 19,95. Mekleren tilbyr mer enn 450 ikke-transaksjonsavgift fond, og handler av andre verdipapirer er også $ 19,95, som er mindre enn de fleste andre online meglere.

Verktøy og forskning: For en megling som ikke har en handelsplattform (mer på dette under), tilbyr Capital One Investing et imponerende antall verktøy. Du kan bruke nettstedets investerings screener til å raskt sortere gjennom ETFs, fond og aksjer basert på kriterier, inkludert 90-dagers gjennomsnittlig volum, utbytteutbytte og fondsstrategi. Du kan også vurdere og sammenligne lignende midler ved å bruke Morningstar-vurderinger og ytelse. En ting om at jeg hadde investert verktøy lar deg lære av feilene dine og viser hva en aksje ville være verdt i dag hvis du hadde investert et visst beløp på en tidligere dato. Nettstedet tilbyr også kartleggingsfunksjoner, sporingsvarsler og vaktlister, sammen med "varmekartlegging" -verktøy som visuelt illustrerer ytelsen på tvers av flere forskjellige investeringer.

Hvor Capital One Investing faller kort

Ingen handelsplattform: Mekleriet har ikke en egen desktop eller nettbasert handelsplattform.I stedet gjør du handel via Capital One Investing-nettstedet, som er godt organisert og enkelt å bruke, og har en tilsvarende mobilapp. Avanserte eller hyppige handelsmenn vil ha en robust handelsplattform, men begynner investorer - som synes å være selskapets hovedmål - sannsynligvis vil ikke merke dette manglende stykket.

Ingen provisjonsfrie ETFer: Gjennom sitt automatiserte investeringsplan og porteføljebyggerverktøy gir Capital One Investing kunder tilgang til ETFs til lavere provisjonskostnader. Imidlertid tilbyr nettbasert megler ikke noen provisjonsfrie ETFer. Det er en bemerkelsesverdig unnlatelse, særlig ettersom konkurrenter som Charles Schwab bøyd opp sine tilbud.

Begrenset investeringsvalg: Capital One Investing har færre enn 500 ikke-transaksjonsavgift fond, som er langt færre enn andre online meglere, inkludert Fidelity og TD Ameritrade. Kunder kan handle aksjer, fond, ETF og opsjoner, men ikke forex, futures eller individuelle obligasjoner.

Bunnlinjen

Capital One Investing er rettet mot nybegynnere, og meglerhuset fjerner noen av de skremmende adgangsbarrierer ved å kreve ingen minimum og tilbyr lave provisjoner.

Støttet av et robust forskningsbibliotek som vil hjelpe nye investorer til å bygge en solid kunnskapsbase, oppfordrer den automatiske investeringsplanen og Portfolio Builder verktøyet en vanlig rutine for å investere. Alle disse verktøyene gjøres enda mer tilgjengelige for eksisterende Capital One-bankkunder, som vil ha den administrative smidigheten til å sette alle sine kontoer under ett tak.

Mer avanserte handelsfolk kan bli skuffet over mangel på utvalg, antall provisjonsfrie tilbud og tilgang til handelsplattform.

Anna-Louise Jackson er en stabskribent på Investmentmatome, et personlig finansnettsted. E-post: [email protected]. Twitter: @ aljax7 .

Oppdatert 14. februar 2017.